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财经考试简介: 一、银行类 银行从业资格 (1) 推行情况: 2006年 11月18日,全国范围内个人理财和风险管理两个科目的试点考试。 2007年《指导意见》 高级管理人员必须具备所需资格证书 招募员工坚持持证上岗 持证人员,优先录聘 (2)考试相关概况: 资格条件:面向全社会,完全民事行为,高中以上文化程度 考试内容:公共基础,个人理财,风险管理 考试时间及题型:每年五月、十月个举行一次 ; 客观题(单、多、判)闭卷机考 成绩有效期:两年 资格证书的获得:通过考试--合格证书—从业记录资格审 核—确定是否获得资格证书 (3)通过率及难度: 吉林省共有5863人报名参加,除去少数缺席未参加考试人员外,首批“公共基础”科目 考试的通过率为36%左右。 准入性质的入门考试,相对难度不大 FECT (金融专业英语证书考试) 第一家国家级行业性英语证书考试,本考试的证书不是入行资格,但可作为在金融部门 从事相应的涉外业务工作、涉外培训、职称评定和各类毕业学生进入金融部门就业等方面的 参考依据。 懂英语及金融的人才相对较少,与国际接轨,逐步会成为进入金融行业工作的重要参考。 (1)考试相关概况: 考试内容:针对不同程度,分为初级(银行综合类)、中级、高级(目前尚未开考) 三种程度,通过者获得相应级别的证书 。 考试时间:每年一次,5 月到6 月间 证书的获得:初级按分为A、B、C三类证书。 中级要求应试者四年内通过《经济学》、《会计学》、《银行业务》、《法律》4科考 试及相关听力。 至今没有高级 (2)通过率及难度: 从1995年开始试考至2004年,全国报考金融专业英语证书考试的共有181098人(次), 其中 122006人(次)报考初级(银行综合类)考试,23043人取得合格证书,通过率为 18.8% 59092人(次)报考银行类中级考试,8845人(次)取得单科合格证书,通过 率为 14.9%,近700人取得中级合格证书。 中级含金量较高 (3)备考安排: 通过四六级考试的,需要三个月左右。其中一个月金融专业的了解和金融知识储备,如 国际金融、货币银行学、国际经济、会计学的基本内容以及对相关法律的基本认识,专业词 汇的准备。 中级在专业领域的深度和广度要更大,对银行业务的实际操作有一些要求,而大学生受 到的专业教育跟实际操作是脱钩的,接受相关的培训是有必要的,也是补充这方面欠缺的有 效手段。 金融理财师 规范流程下、帮助客户实现人生目标。正确分析和评估客户的财务状况,并根据客 户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。 中国实施两级金融理财师认证制度 金融理财师(Associate Financial Planner,以下简称AFP )和国际金融理财师 (Certified Financial Planner ) (1)AFP金融理财师考试相关概况: 资格条件:AFP 的现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可: a、获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构(包括原中国金融教 育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构)颁发的有效《金融理财师(AFP )培训 合格证书》,可报考AFP 资格认证考试;b 、拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司 认可的经济管理类或经济学博士学位,并经其批准可以豁免全部培训课程的,可报考 AFP 资格认证考试。 金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位,并经标准委员会批准豁免全 部培训课程的 时间及费用:每年两次,6 月和11 月最后一个周六 报名费990 元,培训费1 万2 左右 资格的获得:必须达到4 个E 的认证,才能获得AFP 资格证书。 4 个E 分别是经验、道德、学习和考试。 通过率: 70% (2 )CFP 国际金融理财师 资格条件:必须通过AFP 考试且参加CFP 培训结业后,才可以参加CFP 考试。 考试内容:培训、专业考试、职业道德考核 专业考试:理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高 级理财规划 ,全部采用英文. 费用及时间:培训费1 万5,加上考试1.5 至2.5 万间。每年两次,6 月和11 月最后 一个周末 CFP通过率 30%左右。一般来说,CFP总人数要控制在 AFP的10%左右。目前世界 上权威的理财顾问认证项目之一,对个人来说,CFP证书是理财专家的身份证明,更是获 得高薪和高职的有力保证。 二、投资类 证券从业资格 (1)考试相关概况 资格条件:同银行从业考试 考试内容:基础知识,交易、发行与承销、投资分析、投资基金。 考试时间:两次,5 月和 10 月 资格获得:合格证--从业资格—执业证书 (2 )通过率 99 年我国第一次进行证券投资咨询资格考试,当年报考人数达 9100 人,实际参加考 试的人数为8800 人,合格分数线 日进行的第二次全国证券从业资格考试,证券基础知识合格分 数线% 。证券发行与承销合格分数线% 。证券交易合 格分数线% 。证券投资分析合格分数线% 。 期货从业资格 期货从业准入性质的入门考试,是全国性的执业资格考试。 考试相关概况 考试内容:期货基础知识和期货法律法规 考试时间:一年多次,期货业协会公布当年的考试次数和时间 资格的获得:单科成绩在当年及以后两个年度内有效,两门均合格者可取得考试成绩合 格证,长期有效。合格证--从事期货业务的经营机构任职-- 由所在机构向中国期货业协会申 请从业资格 考试科目:期货基础知识、期货法律法规 通过率:两门均通过的概率25%左右 注册国际投资分析师CIIA 注册金融分析师CFA 名称 注册国际投资分析师 特许金融分析师 CIIA CFA 语言 中文或英文 英文 报名 (一)已通过证券业从业人员资格考必须拥有学士学位或相当的专业水 资格 试五个科目考试; 准。 (二)本科以上学历; “投资管理与研究协会”用工作经历 (三)最近五年无不良行为记录; 来考核申请人的专业水准,一般来讲,4 (四)品行端正,具有良好的职业道年的工作经历即被视为替代学士学位。
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