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　　近些年，金融投资理财管理领域对人才的要求越来越专业化，同时人才的竞争也日益激烈。在国内，面对强大的就业压力和越来越富有挑战的工作内容，无论是面临谋职的学生还是已经有工作经验的从业人员，都希望通过一些职业资格考试来提升技能并为自己镀上金色的包装。正所谓“一证在手，有备无患。”今天笔者就专门对目前金融投资管理领域里的三种职业资格考试进行详细客观的分析，包括CPA、CFA、FRM、CFP和最近在国内推广的CVA考试，希望通过这些数据、信息和比较为读者带来帮助，使在考试路口上迷茫着的朋友们能够结合个人情况，在有限的时间、精力和金钱的状态下做出最优选择。

　　目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格；在中国实施两级金融理财师认证制度，AFP是CFP资格认证的第一阶段，取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证

　　审查企业的会计报表，出具审计报告；验证企业资本，出具验资报告；办理企业合并、分立、清算事宜中的审计业务，出具有关的报告；法律、行政法规规定的其他审计业务等

　　要求掌握机构普遍使用的财务分析和企业估值方法，熟练进行企业财务预测与估值建模、项目投资决策建模、上市公司估值建模、并购与股权投资估值建模等实际分析操作

　　要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券及定量分析

　　作为为客户进行理财的理财规划师，能够根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活各方面的全面财务建议，寻找最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值

　　专业阶段考试科目：会计、审计、财务成本管理、公司战略与风险管理、经济法、税法；综合阶段考试科目：职业能力综合测试（试卷一、试卷二）

　　企业估值，企业并购，财务分析，公司金融，项目投资决策，信用分析，估值建模

　　职业伦理、量化分析、 经济学、 财务报表分析、企业理财、 固定收益证券分析、权益类投资分析、衍生工具分析与应用、其它类投资分析、投资组合管理

　　CFP的专业科目为《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》，综合科目为《综合案例分析》

　　CFP考试：《投资规划》3小时；《个人税务与遗产筹划1.5小时；《个人风险管理与保险规划》2.5小时；《综合案例分析》3.5小时

　　获得有效的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试；获得有效的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格认证考试；拥有被委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP/CFP资格认证考试

　　首先需要参加AFP资格认证培训，通过结业考试后，可获得《金融理财师培训合格证书》；然后参加AFP资格考试；AF考试通过并参加高级理财培训课程结业后，可获得《国际金融理财师培训合格证书》，并有资格参加CFP资格考试；CFP考试合格者并且同时满足标准委员会制定的从业经验标准和职业道德标准后，方可获得CFP资格证书

　　AFP资格认证考试的考试费为人民币890元；CFP资格认证考试全科考试费为人民币1780元

　　国内会计审计类从业人员的最高资格证明，岗位针对性强；覆盖知识点多，科目含量大；报考门槛较宽松；考试难度非常大，通过率低；考程长，需要合格通过所有专业科目才能金融综合阶段考试；母语考试，没有语音障碍；考试成本低；证书性价比非常高；准备在国内从事会计职业的高级人才

　　注重对从业人员的实际分析与操作技能考核，岗位针对性强；知识点侧重于实际应用；报考门槛较宽松；考试难度适中，通过率较高；考程较短，一次可以把两个模块全部考完；母语考试，没有语言障碍；考试成本较低；证书性价比高；适合意向在投资估值领域谋职的学生和1-5年工作经验的从业人员的岗位技能提升；

　　金融投资管理领域的顶级资质证明，认可度高；覆盖知识点多，科目含量大；报考门槛较高；考试难度非常大，通过率低；考程长，需要合格通过前一个级别才能考下一个级别；全英文考试是非母语国家考生的障碍；考试成本高；证书含金量高；适合3年以上相关工作经验的从业人员；资格证明全球通用

　　国际协会授权在中国本地化认证的金融理财顶级证明；知识点专业性强；报考流程复杂；AFP考试难度适中，CFP难度大，AFP与CFP持证比例为10:1；考程长，需要结合培训取得资格证明；母语考试，没有语音障碍；考试成本较低；证书含金量较高，但申请过程较复杂；AFP适用于需要具备基本理财技能的从业人员，CFP适合更高专业素养和能力的从业人员